Aml/kyc 정책

소개

Ktwin의 AML 및 KYC 정책은 제공되는 모든 서비스와 관련하여 자금세탁 및 테러자금 조달을 방지하기 위해 Ktwin이 적용하는 의무 조치를 규정합니다. 본 정책은 이용약관의 일부를 구성하며, Ktwin과의 모든 계정 보유자, 거래 및 상호작용에 적용됩니다.

적용 범위 및 정의

본 정책에서 사용되는 정의는 다음과 같습니다. 허용 연령(Admissible Age)이란 고객의 관할권에서 도박 참여가 법적으로 허용되는 최소 연령을 의미하며, 이는 18세입니다. 검증(Verification)이란 관련 법률 및 라이선스 요건에 따라 Ktwin이 수행하는 신원 및 거주지 확인을 의미합니다. 자금 출처(Source of Funds)란 고객 계정에 자금을 입금하는 데 사용된 자금의 출처를 의미합니다. 재산 출처(Source of Wealth)란 AML 목적상 고객의 재정 상태를 확인하기 위해 Ktwin이 검증을 요구할 수 있는 고객의 전반적인 적법한 재산을 의미합니다. 개인정보(Personal Data)란 AML 및 KYC 목적상 Ktwin이 처리하는 모든 정보를 의미합니다.

고객 온보딩 및 신원 확인

등록 시 Ktwin은 신원 및 거주지 확인 절차를 개시합니다. 요구될 수 있는 문서에는 다음이 포함될 수 있습니다. a) 여권, 주민등록증 또는 운전면허증과 같은 유효한 정부 발행 신분증명서, b) 공과금 청구서, 은행 거래명세서 또는 공식 서신 등 발행일로부터 6개월이 지나지 않은 주소 증명서류, c) 카드 사본 또는 결제 제공업체의 확인서를 포함하여 입금 또는 출금에 사용된 결제수단의 소유권을 입증하는 문서. Ktwin은 자금 출처 및 재산 출처 정보를 포함한 추가 문서를 요청할 수 있습니다. 적절한 경우 Ktwin은 관련 법률에 따라 실시간 이미지 또는 영상 인증이나 공증된 문서 사본을 요구할 수 있습니다. 검증은 합리적인 기간 내에 완료되며, 가능한 경우 영업일 기준 7일 이내에 완료됩니다. Ktwin은 검증 절차 중 입금 또는 출금을 일시적으로 제한할 수 있습니다. 정보를 검증할 수 없는 경우 Ktwin은 계정을 정지하거나 폐쇄하고 관련 거래를 취소할 수 있습니다. Ktwin이 어느 시점에서든 고객이 허용 연령 요건을 충족하는지 확인할 수 없는 경우 Ktwin은 계정을 정지할 수 있습니다. 참여 당시 연령이 허용 연령 미만이었던 경우 Ktwin은 계정을 폐쇄하고 관련 거래를 무효화할 수 있으며, 법정 연령에 도달한 후 자금을 반환할 수 있습니다. 다만 미성년 기간 중 발생한 당첨금은 몰수될 수 있습니다.

자금 출처 및 재산 출처

고객은 계정 자금 조달에 사용된 자금 출처와 고객의 재산에 관하여 정확한 정보를 제공해야 합니다. Ktwin은 최근 은행 거래명세서, 급여명세서 및 세무 문서와 같은 입증 자료를 요청할 수 있습니다. 요청된 정보를 제공하지 않을 경우, 준수가 이루어질 때까지 입금 및 출금 제한 또는 계정 정지로 이어질 수 있습니다.

지속적 모니터링 및 강화된 고객확인

Ktwin은 자금세탁, 테러자금 조달, 사기 및 기타 불법 활동을 탐지하기 위해 계정 활동을 지속적으로 모니터링합니다. 당사는 고객을 관련 제재 목록 및 정치적 주요 인물(PEP) 목록과 대조하고, 더 높은 위험 프로필 또는 비정상적인 활동에 대해서는 강화된 고객확인을 적용합니다. 강화된 고객확인이 요구되는 경우 Ktwin은 추가 검증을 수행하며, 검토를 위해 컴플라이언스 부서로 이관할 수 있습니다. 점검 또는 후속 조치가 완료될 때까지 당사는 활동을 일시 중지하거나 제한할 수 있습니다.

거래 모니터링 및 출금 통제

AML 및 KYC 점검상 필요하다고 판단되는 경우, Ktwin은 출금 또는 자금 이체를 지연, 정지 또는 보류할 수 있습니다. 의심 사례의 경우 Ktwin은 계정을 동결하고 관할 당국에 보고할 권리를 보유합니다. 정보가 불완전하거나 불일치하는 경우 Ktwin은 서비스 제공을 거부하거나 계정을 폐쇄할 수 있으며, 관련 법률에 따라 자금을 보유하거나 반환할 수 있습니다. 검증 또는 위험 심사 중에는 24시간당 2,000 EUR의 임시 한도 또는 고객 프로필에 정의된 한도까지 일시적인 출금 한도가 적용될 수 있으며, 추가 검증 후 더 높은 한도가 승인될 수 있습니다.

AML/KYC에서의 데이터 보호 및 개인정보 처리

Ktwin은 AML 및 KYC 데이터에 대한 개인정보처리자 역할을 합니다. 본 정책과 관련된 문의를 감독하기 위해 데이터 보호 책임자(DPO)가 지정되어 있습니다. 개인정보는 관련 데이터 보호법을 준수하여 처리됩니다. 당사는 계약 이행, AML/CTF 준수를 위한 법적 의무, 위험 관리를 위한 정당한 이익, 그리고 법률이 허용하는 경우 적절한 수신 거부 수단이 제공되는 직접 마케팅 등 적법한 처리 근거에 의존합니다. 당사는 법률 또는 라이선스 조건에 따라 요구되는 경우, 그리고 당사 사업 보호 과정에서 필요할 경우 은행, 결제 처리업체, 규제기관 및 기타 관련 당국과 데이터를 공유할 수 있습니다. 귀하는 자신의 개인정보에 대한 열람, 정정, 삭제 또는 처리 제한을 요구할 권리, 직접 마케팅 목적의 처리에 반대할 권리, 그리고 해당되는 경우 동의를 철회할 권리를 가집니다. 요청은 Ktwin이 제공한 연락처를 사용하여 당사의 DPO에게 전달할 수 있습니다. 당사는 데이터를 보호하기 위한 적절한 보안 조치를 시행하고, 법률 또는 규제상 의무에 따라 요구되는 기간 동안 기록을 보관합니다. 다만 어떠한 경우에도 관련 AML/CFT 요건에서 의무화한 기간보다 짧게 보관하지 않습니다.

고객의 권리와 의무

귀하는 온보딩 과정에서 정확한 정보를 제공해야 하며, 변경 사항이 있을 경우 지체 없이 Ktwin에 알려야 합니다. 귀하는 검증 점검에 협조하고 요청된 문서 및 정보를 제공하는 데 동의합니다. 허위 또는 오해의 소지가 있는 정보를 제공하는 것은 이용약관의 중대한 위반에 해당하며, 법률 및 계약이 허용하는 범위 내에서 즉각적인 계정 정지 또는 폐쇄 및 자금 몰수로 이어질 수 있습니다. Ktwin은 위험 기반 접근 방식에 따라 점검을 수행할 수 있으며, 검증이 완료되거나 우려 사항이 해소될 때까지 서비스를 제한하거나 정지할 수 있습니다. 귀하는 지속적인 모니터링이 이루어질 수 있으며, 그 기간 동안 활동 제한이 적용될 수 있음을 인정합니다.

규제 준수 및 당국과의 협력

Ktwin은 AML/CTF 규정 및 라이선스 요건을 준수합니다. 불법 활동 또는 중대한 미준수가 의심되는 경우 Ktwin은 관련 당국에 보고하고 법률이 허용하는 범위 내에서 정보를 공개할 수 있습니다. 당사는 준수 또는 사기 방지를 위해 필요한 경우 귀하에게 서비스를 제공하는 과정에 관여하는 금융기관 및 서비스 제공업체와 정보를 공유하고 자금을 보류하거나 환원할 수 있습니다.

기록 보관

AML 및 KYC 기록과 관련 문서는 관련 법률 및 라이선스 요건에 따라 보관되며, 법률 또는 규제상 의무로 더 긴 기간이 요구되지 않는 한 고객 관계 종료일 또는 최종 거래일 중 더 늦은 시점부터 최소 5년간 보관됩니다.

연락 및 도움말

AML 및 KYC 관련 문의는 요청의 성격에 따라 compliance at ktwin.com 또는 support at ktwin.com으로 문의하시기 바랍니다. 개인정보 및 데이터 보호 관련 문의는 개인정보처리방침에 기재된 주소를 통해 데이터 보호 책임자에게 문의하시기 바랍니다.